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Connor 欧意交易所官网 2024-04-25 30 0

　　今年7月1日是香港回归20周年的大日子，香港金融管理局总裁陈德霖最新回顾了这20年香港的金融发展，指出目前香港是实施港元与美元挂钩的联系汇率，近年经常有不少声音提出把港元改与人民币挂钩，陈德霖直言考虑把港元改为与人民币挂钩时，需要符合4大条件，但重申目前无须及无意改变联系汇率。

(金管局总裁陈德霖)

　　陈德霖表示，考虑选择把人民币作为与港元的挂钩的货币，必须符合4个先决条件，包括可完全自由兑换、内地资本帐完全开放、金融市场有足够深度与广度，让香港外汇基金能持有资产以支持港元货币基础，以及中港经济体系的经济周期同步，指出内地和香港的经济虽然已经日渐融合，但从该4大先决条件看来，单论首2项条件，认为目前人民币还没具备与港元挂钩的条件；由于香港是细小而开放的经济体系，也是国际金融及贸易中心，因此目前维持港元兑美元汇率稳定，是最适当的安排，金管局无须也无意改变目前行之有效的制度。

　　陈德霖表示，香港自从1983年实施联汇制度以来，至今已超过30年，香港回归20年来虽然经历了1997年及2008年的2大金融危机，但港元依然保持稳定，指出联系汇率不只是港元跟美元钉在固定汇率，背后是具发钞及具美元支持的机制，对稳定市民信心发挥了很大作用。

　　陈德霖表示，香港经历过1997亚洲金融危机及2008年全球金融海啸之后，香港金融体系的根基变得深厚，有利香港的金融发展，包括去年银行业总资产比2008年大增1倍，达到20.6万亿港元，而金管局也因应市场发展推出了不同的措施，以加强银行体系的稳定性及防震能力，包括取消利率协议、实施巴塞尔三新资本要求，以及对首期或房贷借款人的收入有比较高的要求，包括推出了8轮收紧按揭逆周期措施，使得目前香港的平均按揭成数，已由2009年9月的64%下降至51%；平均供款与入息比率则由2010年8月的41%，回落至今年4月的34%，认为即使香港楼市周期再次逆转，仍然可以维持银行体系稳定，但强调金融风险有时并非源自内部，很多时候会受外部影响，例如国际金融市场波动，甚至地缘政治突发事件，充满变数，关键在于自身的金融体系是否稳妥和准备充足，可应对危机。

　　陈德霖回想1997年亚洲金融危机时指出，当时很多地方对金融稳定的认识不够，面对大量资金流进时的警觉性不足，尤其银行体系，那时银行贷款过高，没意识去降低风险，造成资产泡沫，而且风险管理亦欠妥善，结果金融危机造成很大破坏力和后遗症，如香港实质本地生产总值由1997年第三季开始连跌5季，累计下跌了8.8个百分点、房价由1997年10月高位至2003年7月大跌66%、连续68个月通缩期、失业率高达8.5%，以及特定分类贷款比率高峰达10.6%等，指出当时港府透过盈富基金击退国际狙击炒家并且于1999年退市，目前外汇基金5000多亿港元的累计盈余之中，有2000多亿港元便是由盈富基金上市累积而来，使得外汇基金的规模更大、抵御能力更强；由于深明金融稳定对金融发展之重要，因此金管局将续以维持金融稳定为首要任务。

　　另外，陈德霖认为，目前内地的资本帐管制还没有完全开放，而香港则是一个高度开放的市场，因此目前两者并非直接竞争关系，但他也不认为当内地资本帐全面开放后，香港会失去竞争优势，反而在这个开放进程之中，香港的金融中介角色愈重要，因为目前内年地经济增长大约6.5%，以一个12万亿美元经济体能保持以这样高速发展，其金融融通的需求非常巨大。

　　此外，当内地金融体系完全对外开放之后，上海、深圳及北京对于国际业务的竞争力固然很高，但香港也一定会多做内地顾客的生意，因此可以各取所需，到底金融业不是零和游戏，认为香港虽然不可能是唯一的接点，但不可能没有接点，正如美国的情况，不是全靠纽约对外接点，波士顿、芝加哥、洛杉矶都有具规模和成功的金融业务，国际金融中心强调国际成分，香港的金融市场在国际市场多年，这方面有优势，只要不自满，并且继续提升软实力，包括优化专业能力架构及培育金融科技人才等，则香港前景仍然大有可为。

　　陈德霖强调，香港在过去数十年，甚至过百年的策略定位，也是“背靠内地、面向全球”，认为香港地小人多，最有利的策略就是利用内地作发展的腹地。事实上，过去10多年在人民币国际化的进程之中，香港发挥独特的中介人作用，目前已成为全球最大的离岸人民币中心，而且香港一向是内地引进外资的首选跳板，中国的外资直接投资(FDI)之中，香港所占比重经常有5至6成；内地对外直接投资(ODI)去年有大约1700亿美元，其中大约一半是来到香港，当中大部分透过香港往海外投资。

　　对于近年香港和其他地区的离岸人民币资金池规模、受到市场波动等因素影响而略见缩减，陈德霖指出目前香港仍是全球最大的人民币资金池，而内地资本帐开放是一个长期进程，在此前提下，香港离岸人民币业务前途无限。此外，近数年中港在资本互联互通方面有很多新发展，包括沪港通、深港通及债券通等。

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